Keine Krypto-Steuern zahlen: 10 der besten Länder für Investoren

17. Feb.

Muss man für Krypto Steuern zahlen?

Kryptowährungen sind eine Form der digitalen Währung (z.B. Bitcoin), die zu einer beliebten Anlageklasse für alle geworden sind, die ihr Portfolio diversifizieren und in digitale Vermögenswerte investieren möchten. Da immer mehr Länder das Potenzial von Kryptowährungen erkennen, wird Krypto zunehmend als legitimes Investitions- und Zahlungsmittel akzeptiert.

Während digitale Währungen in manchen Ländern sogar verboten sind, erlauben andere Länder den Handel mit Krypto-Coins nicht nur, sondern fördern ihn sogar, um Kapital ins Land zu locken.

Manche Länder erheben jedoch hohe Steuern auf Krypto-Vermögen, was Privatpersonen und Unternehmen oft abschreckt. Krypto-Gewinne sind dort steuerpflichtig, vor allem, wenn damit professionell gehandelt wird. Zum Glück gibt es aber auch Länder, die eine freundliche Steuergesetzgebung für Kryptowährungen eingeführt haben um Krypto-Investoren anzuziehen.

Heute werfen wir einen Blick auf 10 kryptofreundliche Länder, wo Sie niedrigere oder sogar gar keine Krypto-Steuern zahlen, also Krypto Steuer umgehen können. Unterschiedliche Gesetze gibt es hier für Privatpersonen, Investoren und Unternehmen.

Mehr dazu, erfahren Sie in unserem Artikel.

Wie werden Kryptowährungen versteuert?

Da die Steuererklärung von Krypto-Einkommen oft noch als zu kompliziert angesehen wird, gibt es derzeit noch keine einheitliche Regulierung zur Besteuerung von Kryptowährungen. Das bedeutet, dass alle Länder der Welt Krypto-Steuern unterschiedlich handhaben.

Im Allgemeinen gilt, dass Kryptowährungen anders als andere Währungen besteuert werden, da sie für Steuerzwecke als Eigentum behandelt werden, aber auch das kann mittlerweile von Land zu Land variieren. Grundsätzlich kann man aber sagen, dass alle Krypto-Einkünfte aus dem Kauf und Verkauf von Kryptowährungen oder dem Umtausch in Waren oder Dienstleistungen bei der Steuererklärung angegeben werden müssen. In manchen Ländern fallen Krypto-Steuern erst bei Auszahlung an.

Aber jetzt stellt sich die Frage, ab wann sind Krypto-Gewinne steuerfrei? Und welches sind steuerfreie Länder ganz ohne der sogenannten Krypto Tax? Gibt es auch steuerfreie Länder Europa, kann man sich da Krypto auszahlen lassen steuerfrei?

Die Steuern auf Gewinne aus Kryptowährungstransaktionen (Kryptogewinnsteuer) hängen von verschiedenen Faktoren ab, u. a. davon, wie lange Sie die Vermögenswerte gehalten haben und wie sie verwendet wurden.

Für mehr Details in Ihrem individuellen Fall, empfehlen wir eine professionelle Steuerberatung. Wenn Sie Fragen rund um die Besteuerung von Kryptowährungen als Privatperson in Ihrem Land haben, kontaktieren Sie uns hier für eine individuelle Beratung mit einem unserer Spezialisten.

1. Portugal

Keine Crypto Trading Steuern : Portugal gilt durch den NHR Status besonders für Ausländer als Steuerparadies. Im Jahr 2018 erklärte die portugiesische Regierung zudem alle Kryptogewinne aus dem Verkauf von Kryptowährungen und alle Einnahmen aus dem Krypto-Handel für steuerfrei.

Denn solange Sie eine Privatperson und kein zertifiziertes Krypto-Unternehmen sind, zahlen Sie keine Einkommens- oder Mehrwertsteuer.

Mehr Informationen zum Thema Portugal Krypto-Steuern erfahren Sie hier. Lesen Sie auch unseren Artikel: Ab nach Portugal – NHR-Sonderstatus & Krypto-Paradies?

2. Cayman-Inseln

Die Cayman-Inseln gelten schon lange als Steuroase für Unternehmen und Investoren. Denn hier gibt es keine Kapitalertragsteuer und Einkommensteuer für Privatpersonen und keine Körperschaftsteuer für Unternehmen. Man zahlt auch keine Steuern für alle Arten von Krypto-Aktivitäten, sowohl für Krypto-Handel, als auch für Kryptogewinne aus Investitionen. Kurzum, wird hier Krypto ohne Steuern auszahlen zur Realität.

Wer einen Umzug auf die Cayman-Inseln in Erwägung zieht, sollte jedoch beachten, dass sie an dritter Stelle der Länder mit den höchsten Lebenshatungskosten der Welt zählen.

3. Malta

Malta ist offiziell als „Blockchain-Insel“ bekannt, da das Land Kryptowährungen als Wertaufbewahrungsmittel und Tauschmittel anerkennt. Das heißt, dass Sie keine Kapitalertragsteuer auf alle langfristigen Krypto-Gewinne zahlen, die Sie aus dem Verkauf Ihrer Krypto erzielen, solange sie als „Wertaufbewahrungsmittel“ anerkannt sind. Das heißt, dass Sie Ihre Krypto für eine Weile halten und später verkaufen sollten.

Wenn Sie jedoch als Krypto-Daytrader tätig sind, zahlen Sie, je nachdem ob sich Ihr Wohnsitz in Malta befindet oder wie hoch Ihre Krypto-Einkünfte sind, eine Gewerbesteuer von 3-35% auf alle Ihre Krypto-Gewinne.

Bei Steuerfragen zu Malta, buchen Sie ein Beratungsgespräch.

4. Schweiz

Krypto Börse Schweiz - Die Schweiz gilt europaweit als Vorreiter, wenn es um Blockchain- und Kryptotechnologien geht. Im Kanton Zug gibt es sogar das sogenannte Crypto Valley, in dem sich bis heute über 900 Krypto-Unternehmen angesiedelt haben.

Privatpersonen, die nicht professionell handeln, zahlen in der gesamten Schweiz für Kryptowährungen keine Kapitalertragsteuer.

Allerdings dürfen die Währungen nicht gewerblich gehandelt werden: Wenn Sie als qualifizierter Daytrader mit Krypto-Mining oder Staking Geld verdienen, zahlen Sie auch in der Schweiz Einkommensteuer und Vermögensteuer, je nachdem, wie viel Umsatz Sie jedes Jahr erzielen und in welchem Kanton sich Ihr Wohnsitz befindet - denn in jedem Kanton gibt es andere Gesetze für Kryptowährungen.

Überlick zu Steuern in der Schweiz.

5. Singapur

Aus gutem Grund sind viele Krypto-Börsen wie KuCoin und Phemex in Singapur ansässig. Denn in Singapur gibt es keine Kapitalertragsteuer, d.h. Einzelpersonen und Unternehmer müssen keine Steuern auf ihren Krypto-Gewinn zahlen, egal ob sie diesen aus dem Verkauf oder Krypto-Handel erzielt haben.

Keine Steuerbefreiung gibt es für Unternehmen, die sich rein auf den Handel von Kryptowährungen spezialisiert haben oder sie auch als Zahlungsmittel akzeptieren. Deren Krypto-Einkommen unterliegen der dort geltenden Einkommensteuer.

Überblick zu Steuern in Singapur.

6. El Salvador

Im Jahr 2021 machte El Salvador als erstes Land der Welt Bitcoin zu einem gesetzlichen Zahlungsmittel. Das bedeutet, dass Unternehmen Krypto-Zahlungen akzeptieren müssen und man hier alles mit Krypto kaufen kann - von Lebensmittel bis zu Immobilien.

Um Investoren anzulocken, zahlen Ausländer auf ihr Krypto-Gewinne und -Einkommen keine Krypto-Steuern. Wenn Sie also ein Bitcoin-Investor sind, dann ist El Salvador steuertechnisch wahrscheinlich der beste Ort für Sie zum leben.

Bitcoin offizielle Währung Länder - Tatsächlich ist nach El Salvador die Republik Zentralafrika das zweite Land der Welt, das Kryptowährung als offizielles Zahlungsmittel einführt.

7. Puerto Rico

Puerto Rico ist zwar ein Überseegebiet der USA, wird aber steuerlich als eigenes Land behandelt.

Hier gilt: Wenn Sie Ihren Wohnsitz in Puerto Rico haben und dort Krypto kaufen, zahlen Sie darauf keine Steuern. Auf Krypto, das Sie gekauft haben, bevor Sie nach Puerto Rico gezogen sind, müssen Sie jedoch Steuer zahlen und sich an die Steuerbehörde Ihres Heimatlandes wenden.

8. Malaysia

In Malaysia werden Kryptowährungen von den malaysischen Behörden weder als Kapitalvermögen noch als gesetzliches Zahlungsmittel angesehen. Somit sind Kryptotransaktionen für Privatanleger steuerfrei.

Wenn Sie mit Krypto jedoch wie ein Daytrader handeln, zahlen Sie trotzdem Steuern.

Auch Unternehmen, die an Krypto beteiligt sind, zahlen auf Ihre Gewinne eine Einkommensteuer, unabhängig davon, ob die Gewinne in Krypto- oder Fiat-Währung erzielt werden.

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9. Georgien

In Georgien gibt es praktisch keine Krypto-Besteuerung und ist somit eines der besten kryptosteuerfreien Länder der Welt - sowohl für Einzelpersonen als auch für Unternehmen.

Denn das georgische Finanzministerium erklärt, dass Einzelpersonen in Georgien keine Einkommensteuer auf ihre Einkünfte aus dem Verkauf von Kryptowährungen zahlen müssen.

Da die Georgische Regierung digitale Währung nicht als „aus Georgien stammend“ ansieht – d. h. Vermögenswerte, die für einen geografischen Standort spezifisch sind – unterliegt Krypto auch nicht der Kapitalertragsteuer.

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10. Deutschland

Deutschland ist zwar eines der Länder mit den höchsten Steuersätzen der Welt, hat aber
eine interessante Regulierung, wenn es um Kryptowährung geht. In Deutschland gelten Kryptowährungen nicht als gesetzliches Zahlungsmittel, sondern als privates Geld.

Das bedeutet, dass Sie nicht der Steuerpflicht unterliegen, wenn Sie

a) Ihre Kryptowährung länger als 1 Jahr halten und erst später verkaufen.

b) Krypto-Vermögen innerhalb von 1 Jahr verkauft, aber weniger als 600 € gewonnen haben.

Aber Kryptosteuern zahlen, wenn Sie

a) Krypto-Zahlungen durch Krypto-Mining oder -Staking erhalten.

b) Krypto-Vermögen, das beim Staking verwendet wird, innerhalb von 1 Jahr verkaufen.

c) Krypto innerhalb eines Jahres verkaufen und mehr als 600€ gewinnen.

Fazit: Wenn Sie also mehr als Staking und Holding mit Krypto machen wollen, dann ist Deutschland vielleicht nicht der ideale Ort für Kryptowährungen für Sie.

Hier finden Sie eine aktuelle Krypto-Steuer Anleitung für Deutschland.

Wenn Sie jetzt darüber nachdenken, Ihre Koffer zu packen und in eines der Länder zu ziehen, wo Sie Krypto Gewinne nicht versteuern, sondern auch andere steuerliche Vorteile genießen, besuchen Sie unseren Podcast Perspektive Ausland und unsere Websites Wohnsitzausland, Auslandsunternehmen und Stmatthew für mehr Informationen.

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